SWIFT Nedir? Swift Kodu Sorgulama ve Öğrenme 2024

SWIFT, "Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication" (Dünya Genelinde Bankalar Arası Finansal Telekomünikasyon Topluluğu) kısaltmasıdır. SWIFT, dünya genelinde bankaların finansal işlemlerini gerçekleştirmek için kullanılan güvenli ve standartlaştırılmış bir iletişim ağıdır. Geleneksel bankacılıkta döviz transferleri için bu sistemden faydalanılır.

SWIFT/BIC kodu, finansal işlemler için kullanılan bir kimlik kodudur. SWIFT, "Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication" (Dünya Genelinde Bankalararası Finansal Telekomünikasyon Topluluğu) kısaltmasıdır ve finansal kuruluşlar arasında iletişimi sağlayan bir ağdır. BIC ise "Bank Identifier Code" (Banka Tanımlama Kodu) kısaltmasıdır ve bir finansal kuruluşun benzersiz kimlik kodunu temsil eder. SWIFT/BIC kodları, finansal kuruluşların kimliklerini belirlemek ve uluslararası para transferleri, havaleler, döviz işlemleri, hesaplar arası iletişim gibi finansal işlemlerde kullanılır.

SWIFT Nedir? Ne İşe Yarar?

SWIFT, bankaların uluslararası para transferlerini gerçekleştirmelerine olanak tanır. Bankalar, SWIFT ağı üzerinden para transferi talimatlarını güvenli ve hızlı bir şekilde birbirlerine iletebilirler. SWIFT, farklı ülkeler arasındaki farklı para birimlerini kullanarak uluslararası para transferlerini kolaylaştırır. SWIFT, döviz işlemlerini gerçekleştirmek için de kullanılır. Bankalar, SWIFT ağı üzerinden döviz alım/satım işlemlerini yapabilir, döviz kuru bilgilerini paylaşabilir ve döviz piyasalarındaki diğer işlemleri gerçekleştirebilir.

SWIFT, menkul kıymet işlemlerini kolaylaştırmak için de kullanılır. Bankalar, SWIFT ağı üzerinden hisse senedi, tahvil, bono gibi menkul kıymet işlemlerini gerçekleştirebilir ve menkul kıymetlerle ilgili bilgileri paylaşabilir. Bankalar, SWIFT ağı üzerinden kredi başvurularını ve kredi onay süreçlerini yönetebilir. SWIFT ağı, kredi başvurularını hızlı ve güvenli bir şekilde ileterek kredi süreçlerini kolaylaştırır. Bankalar, SWIFT ağı üzerinden hesap bilgilerini paylaşabilir. SWIFT, hesap bakiyeleri, hesap hareketleri ve diğer hesap bilgilerini güvenli bir şekilde ileterek finansal kuruluşların hesap yönetimini destekler. Swift şu işlemler için kullanılır.

Döviz işlemleri
Menkul kıymet işlemleri
Kredi başvuruları
Hesap bilgilerinin paylaşımı

SWIFT Nasıl Çalışır?

Bir banka finansal işlem gerçekleştirmek istediğinde SWIFT mesajını oluşturur. Bu mesaj, finansal işlem hakkında ayrıntılı bilgiler içerir, örneğin para transferi talimatları, döviz işlemleri, menkul kıymet işlemleri veya diğer finansal işlem türleri ile ilgili bilgileri içerebilir. SWIFT mesajı, gönderen banka tarafından SWIFT ağına iletilir. Gönderen banka, mesajı SWIFT formatına dönüştürerek ve SWIFT ağına güvenli bir şekilde ileterek mesajı gönderir. SWIFT ağı, mesajı alıcı bankaya yönlendirir. SWIFT ağı, mesajı hedef alıcıya iletmek için bir dizi güvenli yönlendirme ve iletim protokolleri kullanır. Alıcı banka, SWIFT mesajını alır ve mesajdaki finansal işlem talimatlarını işler. Banka, mesajdaki bilgilere göre ilgili işlemi gerçekleştirir. Örneğin para transferini onaylar, döviz işlemini tamamlar veya menkul kıymet işlemini yerine getirir. Alıcı banka, SWIFT mesajına yanıt verir ve yanıtı SWIFT ağı üzerinden gönderir. Yanıt, işlemin durumunu veya sonucunu içerebilir. Örneğin para transferinin tamamlandığına dair bir onay içerebilir.

SWIFT Özellikleri Nelerdir?

Swift, bellek güvenliği için tasarlanmış bir dildir. Güvenli kodlama kuralları sayesinde, hatalı bellek erişimlerinin önüne geçer ve programlar daha güvenli hale gelir. Aynı zamanda optimize edilmiş bir derleyiciye sahip olduğundan, yüksek performanslı uygulamalar geliştirmek için idealdir. Swift, basit ve okunabilir bir sözdizimine sahiptir. Swift, hata işleme mekanizmaları ile güçlü bir hata yönetimine sahiptir. Hata fırlatma ve yakalama gibi hata işleme teknikleri, hataların daha etkili bir şekilde yönetilmesini sağlar.

SWIFT İşlemi Nasıl Yapılır?

Swift Transfer işlemi yapabilmek için belirli adımları uygulamak gerekir. SWIFT şu şekilde yapılır.

Alıcı bankanın swift kodu ya da alıcı bankanın ülkesi/şehri/banka adı
Alıcının adı/soyadı, adresi, ülkesi
Transferin yapılacağı tarih bilgilerini girmek yeterlidir.

SWIFT/BIC kodu, genellikle 8 veya 11 karakterden oluşur. İlk 4 karakter, finansal kuruluşun banka kodunu temsil eder. Sonraki 2 karakter, ülke kodunu belirtir. Ardından yerel banka kodu ve şube kodu gibi ek bilgiler gelebilir. 11 karakterli BIC kodları, ayrıca ardışık üç harfle temsil edilen bir şube kodunu da içerebilir.

SWIFT İşlemi İçin Neler Gereklidir?

Alıcı bilgisi, alıcı bankanın SWIFT kodu, alıcı bankanın adı ile şehir bilgisi, alıcı hesap ya da IBAN no bilgilerinin bilinmesi gerekir. Bankaların internet bankacılığında SWIFT işlemi genel olarak benzer şekilde yapılır. İlk olarak internet şubesine giriş yapılır. Transferler/ödemeler menüsünü üzerinden uluslararası transferler/SWIFT seçilir. Paranın gönderileceği hesap işaretlenir. SWIFT kodu, IBAN ve isim soy isim gibi bilgiler verilir. Gönderilecek tutar belirlenir. Tarih belirtilir. Ardından da işlem onaylanır.

SWIFT Önemi Nedir?

Swift işlemi, finansal sistemde bir ülkenin para birimi ile başka bir ülkenin para birimi arasındaki değişimin hızlı ve güvenli bir şekilde gerçekleşmesini sağlayan bir döviz işlemidir. Swift işlemi önemli bir yerel ve uluslararası ticaret aracıdır ve dış ticaretin büyük bir kısmı swift işlemleri üzerinden gerçekleştirilir. İhracat ve ithalat işlemlerinde Swift'i kullanılarak, yurt dışındaki iş ortaklarıyla döviz cinsinden ödemeler kolayca gerçekleştirilebilir. Swift işlemleri hızlı bir para transferi imkanı sunar. Swift işlemleri ayrıca finansal kuruluşlar arasında güvenli bir şekilde gerçekleştirilir ve düzenli olarak denetlenir. Bu sayede işlemlerin güvenilirliğini artırır.

SWIFT ve EFT Arasındaki Fark Nedir?

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) ve EFT (Electronic Funds Transfer), para transferi için kullanılan iki farklı finansal sistemdir ve birbirlerinden bazı temel farkları bulunur. SWIFT ve EFT farkları şunlardır.

SWIFT, uluslararası para transferlerini sağlayan bir sistemdir ve genellikle farklı ülkeler veya farklı para birimleri arasında gerçekleşen finansal işlemlerde kullanılır. EFT ise genellikle aynı ülke içindeki para transferlerini kapsar ve aynı para birimi üzerinden gerçekleştirilir.
SWIFT işlemleri genellikle EFT işlemlerinden daha uzun sürebilir. Swift işlemleri, farklı ülkeler arasında gerçekleştiği için zaman farkları, farklı ülkelerin bankalarının çalışma saatleri ve uluslararası düzenlemeler gibi faktörler nedeniyle daha fazla zaman alabilirken, EFT işlemleri genellikle aynı gün veya birkaç saat içinde tamamlanabilir.
SWIFT işlemleri genellikle daha yüksek ücretlere tabi olabilir. Uluslararası para transferlerinde, Swift işlemleri için bankalar genellikle işlem ücreti talep eder. EFT işlemleri ise daha düşük ücretlerle veya ücretsiz olarak gerçekleştirilebilir.
SWIFT, uluslararası ticaret, yatırım ve büyük ölçekli para transferlerinde kullanılırken, EFT daha çok yerel veya ulusal düzeydeki günlük finansal işlemler için kullanılır. EFT, bireysel ve kurumsal banka hesapları arasında para transferi yapmak için yaygın olarak kullanılır.

SWIFT Yerine Alternatif Olarak Ne Kullanılır?

FMS (Finansal Mesajlaşma Sistemi), Türkiye Bankalararası Kart Merkezi (BKM) tarafından geliştirilmiş bir elektronik veri aktarım sistemidir. FMS, Türkiye'deki bankalar arasında para transferi yapmak için kullanılır. FMS üzerinden bankalar, para transferi taleplerini ve diğer finansal işlemlerle ilgili bilgileri güvenli bir şekilde birbirleriyle paylaşabilirler. FMS'nin işleyişi, Swift ile benzerdir ancak daha az maliyetli ve daha hızlıdır. FMS aynı zamanda Türkiye'deki firmaların uluslararası para transferleri için de kullanılabilir. Bu durumda, Türkiye'deki bankalar yurt dışındaki bankalarla anlaşma yaparak FMS üzerinden para transferlerini gerçekleştirebilirler. FMS, Türkiye'deki finansal işlemlerin hızlı ve güvenli bir şekilde gerçekleştirilmesini sağlamak için tasarlanmıştır.